На теневом рынке чаще предлагают обмануть систему идентификации банка. Так можно открыть счет за границей
Система под названием «Знай своего клиента» уже давно успешно применяется банками за рубежом. В нашей стране она заработала только с 1 июля на базе Банка России. И граждане, которые бы хотели открыть банковский счет за границей, закономерно нередко сталкиваются с проблемой.
Система «Знай своего клиента» разработана для банков, поскольку в соответствии с законом финансовая организация отвечает как за деньги клиентов, так и за их происхождение. С помощью такого сервиса можно будет получать информацию об уровне вовлеченности клиента в проведение подозрительных операций. Также саму оценку проводит и банк, который не будет автоматически блокировать счета, однако применит санкции к действительно высокорискованным клиентам.
Поскольку система прохождения идентификации для клиентов банков сопряжена с определенными сложностями, то свои услуги им готовы предложить на теневом рынке. Специалисты готовы «отрисовать» все необходимые документы. Причем подобные предложения были и ранее, однако в условиях международных санкций спрос на такие услуги, помогающие обойти требования банков, значительно вырос. Однако, по словам экспертов, изменения в этой сфере пусть не столь масштабные, но есть – если ранее таких предложений было около пары тысяч в месяц, то в нынешнем году речь идет о десятках тысяч. Стоимость услуги – на уровне нескольких сотен долларов, причем, чем качественнее требуется результат, тем выше цена. Причем, как отмечают эксперты, спрос на «отрисовку» документов для прохождения процедуры идентификации в будущем только вырастет, поскольку банки стран СНГ заинтересованы в том, чтобы клиенты из России открывали там свои счета.
За обращение к услугам теневого рынка предполагается серьезное наказание вплоть до уголовной ответственности. Умышленный обман банка, который предполагает подделку и оборот поддельных документов, расценивается как мошенничество. Кроме того, серьезными последствия могут быть и со стороны заграничных банков, заподозривших мошенничество при прохождении процедуры «Знай своего клиента» – от блокировки счета до обращения в правоохранительные органы.
Расскажите, сталкивались ли вы когда-нибудь с дополнительными требованиями банка по идентификации?